随着互联网、通信技术的发展，一些不法之徒利用现代通讯技术和网络等方式不断翻新洗钱手段，利用青少年涉世不深缺乏阅历进行诱惑，使之进入洗钱风险区域，造成了不良的社会影响。

2020年3月4日15时，邮储银行某支行成功堵截一起客户办理银行卡出借他人使用事件，有效地将银行卡出借涉嫌洗钱或其他非法交易活动扼杀在摇篮里。

2020年3月4日15时，一位姑娘到网点办理开户业务，大堂经理在核实客户开户信息过程中注意到客户刚满18周岁，办理过程中咨询大堂经理很多与年龄及自身不相符的问题，出于职业敏感，大堂经理委婉拒绝了客户办理电子银行开通大额转账的要求，将客户引导至办公室，并将事情经过报告给网点负责人。经过网点负责人以法说理，客户主动说出了实情，在意识到事情的严重性后，客户主动将已办理的银行卡进行销户。

案例分析：

出租、出售、出借账户行为特征主要有：

1、将个人账户的有效证件、银行卡、U盾、账户出售或出借给他人从中获利;

2、出借个人银行账户是违法的，出借人本身是有过错的，应当为其过错行为承担相应的法律责任;

3、账户实际使用人利用他人账户进行交易多为掩盖非法用途或目的。

出借、买卖银行卡风险巨大，我国银行卡已实行实名制，卡内存有客户较多信息，如果贪图眼前利益将银行卡出借，有可能被他人用于从事违法犯罪行为，是需要承担法律责任的，甚至需要承担刑事责任。

案件警示：

(一)切勿出租、出售、出借银行卡

出租、出售、出借银行卡危害巨大，极有可能被收卡人用来从事非法活动，给自己带来极大的法律风险，甚至承担刑事责任。请广大金融消费者妥善保管个人银行卡、手机卡，警惕非法网络平台诱导出租、出借个人账户、收款码等陷阱，切莫贪图小利而陷自己于不利局面。

(二)树立理性消费观

青少年应正确培育理性消费观，了解金融业务，拒绝诱惑，避免让自己陷入洗钱、集资、诈骗的风险之中，所以不管是何人借用账户，均应拒绝，不要等到事发才后悔莫及。

(三)及时举报违法行为

良好的社会秩序靠大家共同创造，如在生活中遇到买卖银行卡、手机卡等行为，应及时向公安机关举报。